كشفت صحيفة الأخبار، في تقرير التدقيق الخاص بمصرف “الاعتماد المصرفي”، عن واحدة من أخطر الممارسات في القطاع المصرفي اللبناني، حيث أدار البنك شبكة حسابات معقّدة تحت اسم “طرابيش”، استُخدمت أموال المودعين فيها بعمليات صرف مشبوهة، بعضها من دون علمهم، لتوليد أرباح بملايين الدولارات وتغطية قروض وتسويات خاصة.
التقرير أوضح أن الحساب لم يكن سوى واجهة لمجموعة شركات وحسابات مثل Equi Capital، Invespro، Logileb، Iberian Renewable Energy، Live Green وغيرها، استفادت بشكل مباشر من تعميم مصرف لبنان 151 الذي سمح ببيع الدولار للمصرف المركزي بسعر السوق وشرائه لاحقاً بسعر منخفض، ما ولّد أرباحاً ضخمة. جزء من هذه الأرباح صُبّ في حسابات خاصة، بينها حساب رئيس مجلس الإدارة طارق جوزيف خليفة الذي استفاد من نحو 30 مليون دولار.
أبرز ما كشفه التدقيق وفق الأخبار:
- استخدام حسابات عملاء من دون إذنهم، عبر سحب أموال من مودعين أو شركات وإعادة تدويرها لتسديد ديون.
- تضليل الجهات الرقابية من خلال بيانات مزوّرة قُدمت إلى هيئة التحقيق الخاصة في مصرف لبنان، حيث أُخفيت عمليات أو غُيّرت قيمتها الحقيقية.
- شبكة مصالح وقرابة ضمت المديرة التنفيذية نايلة فريد زيدان وأقاربها، ورالف إدوار صياد، إضافة إلى شركات واجهة مسجّلة بأسماء وهمية.
- تحويلات مشبوهة شملت ملايين الدولارات إلى شركات وأفراد، تسديد قروض متعثرة، شراء عقارات عبر شيكات، وتوزيع أرباح شخصية على مساهمين مقرّبين.
وخلص التقرير إلى أن “طرابيش” لم يكن حساباً عادياً بل منظومة مالية داخل المصرف، استُخدمت لتجاوز القوانين، واستغلال أموال المودعين، وتضخيم الرساميل على الورق، تحت غطاء التعميمات الاستثنائية لمصرف لبنان.
